移民资讯新规实施在即：从1月1日起 想要实现海外资产配置只会更难……

     今年上半年，国家外汇局查处了13544件外汇违规案子，罚款达到3.45亿人民币。就在12月初，国家外汇管理局又向外界通报了15起外汇违规的典型案子，这已经是今年外汇局的第6次集中通报。

      2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

     3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

     4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

     （2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

     （3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

      （4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

      （5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

      （6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

     （7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

     （8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

      （9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

     （10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；　

     （11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

     （12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

      （13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

     （14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

      （15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注意：实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。

     ◆ 每天消费超过5万人民币或者1万美元可能就会登上银行的监控名单。

    ◆ 向别人转账50万元以上，或者10万美元以上，投资移民，同样被列为可疑人员。